БАНК-КЛИЕНТ.РУ / Банки / Д / Диг-Банк (лицензия отозвана)

Диг-Банк (лицензия отозвана)

Диг-Банк

Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк "Диг-Банк"
Официальное название:

Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк "Диг-Банк"

ЛИЦЕНЗИЯ ОТОЗВАНАПриказом Банка России от 23.06.2014 № ОД-1459
Официальные сведения ЦБ РФ:страница на сайте ЦБ РФ
Адрес головного офиса: 362003, РСО-А, г.Владикавказ, ул. Нальчикская, 1 "А"
Телефоны:(8672)-55-19-04, 55-19-05
Официальный сайт:http://www.digbank.ru/
Информация о банке:СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.ру

Из сообщения ЦБ об отзыве лицензии:
"в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности."

«Диг-Банк» – одна из финансовых организаций Республики Северная Осетия-Алания. Акционерное общество было зарегистрировано в 1993 году и осуществляло банковские рублевые и валютные операции без привлечения вкладов физических лиц. В 2008 году «Диг-Банк» был внесен в список участников Системы страхования вкладов и получил право на привлечение денежных средств частных лиц во вклады, как в рублях, так и в иностранной валюте.
«Диг-Банк», помимо головного и дополнительного офисов во Владикавказе, представлен филиалом с полным набором банковских услуг в Москве. Для оплаты различных услуг «Диг-Банк» имеет около 80 терминалов для приема различных платежей, установленных в крупных торговых центрах, магазинах, на заправках и остановках общественного транспорта в столице и других городах страны.
Банк осуществляет следующие финансовые услуги:
- привлечение и размещение денежных вкладов физических и юридических лиц;
- открытие и ведение счетов, расчетно-кассовые операции;
- удаленное управление счетами;
- инкассация;
- валютные операции;
- переводы денежных средств по системам «Контакт», «Вестерн Юнион» и «Анелик» без открытия счетов;
- аренда банковских сейфов;
- выдача платежных карт VISA Electron, VISA Classic, VISA Gold;
- эквайринг;
- выдача банковских гарантий.
Основным продуктом «Диг-банк» является кредитование. Для юридических лиц предоставляются овердрафтные и целевые ссуды, а также возобновляемые и невозобновляемые кредитные линии. Для физических лиц предлагаются такие виды займов как автокредит, ипотека, кредит на неотложные нужды.
Размер уставного капитала «Диг-Банк» с 5 октября 2011 года составляет 351 млн. руб. Председателем Совета Правления является Гуждараидзе Резо Суликоевич. Председатель Совета Директоров Цаллагов Сергей Харитонович владеет 18,93 % пакета обыкновенных акций Диг- банка.
Активы-нетто «Диг-Банк» на 1 мая 2012 года составили около 2,219 млн. руб., где доля кредитов предприятиям держится на уровне 56%, а доля потребительских кредитов – 8,4%. В мае 2011 года показатель активов был в размере 1,450 млн. руб., в структуре которого 54% занимал кредитный портфель предприятий и 6% – частных лиц.
Чистая прибыль, полученная «Диг-банк» за 2010 год – 19,74 млн. руб., за аналогичный период 2009 года – 6,389 млн. руб. Этот же показатель составил 2,9 млн. руб. в 1 квартале 2012 года.

© bank-klient.ru Копирование допускается только с гиперссылкой на источник