Диг-Банк (лицензия отозвана)
Диг-Банк | |
Официальное название: | Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк "Диг-Банк" |
ЛИЦЕНЗИЯ ОТОЗВАНА | Приказом Банка России от 23.06.2014 № ОД-1459 |
Официальные сведения ЦБ РФ: | |
Адрес головного офиса: | 362003, РСО-А, г.Владикавказ, ул. Нальчикская, 1 "А" |
Телефоны: | (8672)-55-19-04, 55-19-05 |
Официальный сайт: | |
Информация о банке: | СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.ру Из сообщения ЦБ об отзыве лицензии: "в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд. рублей. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности." «Диг-Банк» – одна из финансовых организаций Республики Северная Осетия-Алания. Акционерное общество было зарегистрировано в 1993 году и осуществляло банковские рублевые и валютные операции без привлечения вкладов физических лиц. В 2008 году «Диг-Банк» был внесен в список участников Системы страхования вкладов и получил право на привлечение денежных средств частных лиц во вклады, как в рублях, так и в иностранной валюте. «Диг-Банк», помимо головного и дополнительного офисов во Владикавказе, представлен филиалом с полным набором банковских услуг в Москве. Для оплаты различных услуг «Диг-Банк» имеет около 80 терминалов для приема различных платежей, установленных в крупных торговых центрах, магазинах, на заправках и остановках общественного транспорта в столице и других городах страны. Банк осуществляет следующие финансовые услуги: - привлечение и размещение денежных вкладов физических и юридических лиц; - открытие и ведение счетов, расчетно-кассовые операции; - удаленное управление счетами; - инкассация; - валютные операции; - переводы денежных средств по системам «Контакт», «Вестерн Юнион» и «Анелик» без открытия счетов; - аренда банковских сейфов; - выдача платежных карт VISA Electron, VISA Classic, VISA Gold; - эквайринг; - выдача банковских гарантий. Основным продуктом «Диг-банк» является кредитование. Для юридических лиц предоставляются овердрафтные и целевые ссуды, а также возобновляемые и невозобновляемые кредитные линии. Для физических лиц предлагаются такие виды займов как автокредит, ипотека, кредит на неотложные нужды. Размер уставного капитала «Диг-Банк» с 5 октября 2011 года составляет 351 млн. руб. Председателем Совета Правления является Гуждараидзе Резо Суликоевич. Председатель Совета Директоров Цаллагов Сергей Харитонович владеет 18,93 % пакета обыкновенных акций Диг- банка. Активы-нетто «Диг-Банк» на 1 мая 2012 года составили около 2,219 млн. руб., где доля кредитов предприятиям держится на уровне 56%, а доля потребительских кредитов – 8,4%. В мае 2011 года показатель активов был в размере 1,450 млн. руб., в структуре которого 54% занимал кредитный портфель предприятий и 6% – частных лиц. Чистая прибыль, полученная «Диг-банк» за 2010 год – 19,74 млн. руб., за аналогичный период 2009 года – 6,389 млн. руб. Этот же показатель составил 2,9 млн. руб. в 1 квартале 2012 года. © bank-klient.ru Копирование допускается только с гиперссылкой на источник |
Каталог банков России
- А |
- Б |
- В |
- Г |
- Д |
- Е |
- Ж |
- З |
- И |
- Й |
- К |
- Л |
- М |
- Н |
- О |
- П |
- Р |
- С |
- Т |
- У |
- Ф |
- Х |
- Ц |
- Ч |
- Э |
- Ю |
- Я |
- Банки Москвы |
- Банки Санкт-Петербурга |
- Банки Екатеринбурга |
- Банки Нижнего Новгорода |
- Банки Новосибирска |
- Банки Самары |
- Банки у которых отозвали лицензию в 2016 году