БАНК-КЛИЕНТ.РУ / Банки / К / Кредо Финанс (лицензия отозвана 28.07.2016)

Кредо Финанс (лицензия отозвана 28.07.2016)

банк КРЕДО ФИНАНС

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "КРЕДО ФИНАНС"
Официальное название:

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "КРЕДО ФИНАНС"

ЛИЦЕНЗИЯ ОТОЗВАНАПриказом Банка России от 28.07.2016 № ОД-2405
Официальные сведения ЦБ РФ:страница на сайте ЦБ РФ
Адрес головного офиса: 367029, Республика Дагестан, г.Махачкала, ул.С.М. Абубакарова, 115
Телефоны:64-92-61, 67-04-63
Официальный сайт:http://www.credofinans.ru
Информация о банке:СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.ру

Из сообщения ЦБ об отзыве лицензии:

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. Кроме того, правила внутреннего контроля кредитной организации в указанной сфере не соответствовали требованиям Банка России. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности.


ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» - небольшой, по показателям деятельности, дагестанский банк. Уставный капитал составляет 153,8 млн. рублей, остается неизменным с января 2012 года.
Финансовое учреждение было зарегистрировано в ноябре 1990 года как коммерческий банк «Сергокала». Общее собрание учредителей в 1995 году постановило изменить правовую форму и название банка. Он стал именоваться коммерческий банк «КРЕДО ФИНАНС» (ООО).
Головной офис банка находится в Махачкале. Кроме того, имеется дополнительный офис и три филиала: в Кизилюрте, Буйнакске и Избербаше.
Приоритетное направление деятельности «КРЕДО ФИНАНС» - обслуживание населения и кредитование малого бизнеса. Банк предлагает клиентам пластиковые карты, различные виды вкладов и кредитов, РКО, валютно-обменные операции, денежные переводы, аренду банковских сейфов.
По данным отчетности, высоколиквидные активы кредитной организации (касса, корсчет, ФОР) составляют 55,31% всех активов банка. Кредитный портфель, на две трети состоящий из кредитов, выданных физическим лицам, формирует 13,39% активной части баланса.
Основные ресурсы банка представлены остатками на расчетных счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (27,8%), вкладах и текущих счетах с использованием платежных карт (11,42%). Собственный капитал составляет 35,74% пассивной части баланса.
КБ «КРЕДО ФИНАНС» является членом системы страхования вкладов, участником системы расчетов РОССВИФТ и системы переводов БЭСП.

© bank-klient.ru


Навигация по разделу