БАНК-КЛИЕНТ.ru - журнал о банках и кредитах
отправить заявку на кредит
Главная ЗАЯВКА НА КРЕДИТ Советы Банки Статьи Новости Системы ДБО Законы Справочная
БАНК-КЛИЕНТ.РУ / Новости / Банки получат доступ к черным спискам клиентов

















16.06.2016
ЦБ и Росфинмониторинг (РФМ) поделятся с банками списками подозрительных клиентов.


По данным СМИ ЦБ и Росфинмониторинг (РФМ) разрабатывают нормативные акты, в соответствии с которыми будут предупреждать банки о подозрительных клиентах, которым было отказано банками в проведении операций по действующему антиотмывочному закону №115-ФЗ.

Такие данные изначально поступают в РФМ от банков и финорганизаций, но они неохотно делятся данными друг с другом, что создает почву для злоупотреблений. Теперь РФМ будет оперативно информировать ЦБ о таких клиентах, а тот — поднадзорные организации, особенно банки. Информация будет включать сведения об организации, отказавшей клиенту, дату отказа и информацию о клиенте. Сообщения банкам будут защищены криптографически.

По мнению экспертов новация поможет РФМ и ЦБ в борьбе с миграцией недобросовестных клиентов банков, которая происходит в крупнейшие банки с целью затеряться среди их клиентов. В 2015 году было выявлено 96 тысяч таких случаев. При этом за 2015 год банки отказали 238,3 тыс. клиентов, что в 3 раза больше 2014 года.


Банк-клиент.ру








Комментарии:

Добавить свой комментарий:

Ваше имя:


Ваш комментарий:


Введите код на картинке:

 
 
 


24.10.2014 Какие права вкладчика (владельца счета) чаще всего нарушают банки?

24.10.2014 - Какие права вкладчика (владельца счета) чаще всего нарушают банки? Сам термин БАНК, согласно классическим канонам, должен быть неотделим от таких понятий, как точность, надежность, ответственность и доверие. Может быть, поэтому своевольное толкование банками федеральных законов и даже нередкое их несоблюдение каждый раз поражает своим откровенным цинизмом. В данной статье подробно рассмотрим несколько примеров нарушения прав вкладчиков, наиболее часто встречающихся на просторах отечественной банковской системы. Надеемся, эта информация окажется полезной многим потребителям финансовых услуг, поскольку предупредит их проблемы и вооружит нужными знаниями.


25.12.2013 Обзор: условия по кредитным картам Восточного Экспресс Банка

25.12.2013 - Обзор: условия по кредитным картам Восточного Экспресс Банка Кроме классического банковского кредита, банк Восточный Экспресс предлагает другие виды займов, которыми можно воспользоваться только через банковскую карту. Это, во-первых, овердрафт, во-вторых, кредитная карта с льготным периодом кредитования. Каждый из данных видов ссуды имеет свои плюсы и минусы, применительно к разным ситуациям. Для выбора наиболее оптимального варианта читайте и сравнивайте условия на нашем портале.


13.02.2014 Кредиты банка Русский Стандарт в магазинах

13.02.2014 - Кредиты банка Русский Стандарт в магазинах

Все кредитные предложения банка Русский Стандарт в данный момент можно условно разделить на три типа: простые потребительские кредиты, оформляемые в офисе; займы для покупки товаров и услуг, полученные непосредственно в магазине; а также банковские карты с кредитным лимитом, которые можно заказать в банке. Каждый из названных видов отличает не только тариф, но и условия их предоставления и пользования.

В этой статье речь пойдет о «магазинных» кредитах. Удобны они тем, что потребитель не тратит время на посещение банка, он выбирает и покупает товар в тот же день и в том же месте, где ему оформляют кредит на его покупку. По быстроте оформления и количеству документов такие ссуды гораздо проще.





 

перепечатка или воспроизведение в интернете материалов сайта допускается только при наличии гиперссылки на источник 'БАНК-КЛИЕНТ.ру - журнал о кредитах'